על מה מדברים? כמו כל דבר בעולם הזה, גם את עולם קרנות הנאמנות אפשר לחלק לשניים: קרנות נאמנות אקטיביות וקרנות פאסיביות שמכונות...
להמשך קריאהאיך בוחרים קרן נאמנות?
המדריך לבחירת קרן נאמנות: תחום פעילות | דמי ניהול | שארפ | מיסוי | ביצועי עבר | מתחילים להשקיע בקרנות נאמנות.
המשמעות של בחירת קרן נאמנות היא למעשה בחירה באותו אפיק שאתם מאמינים ומאמינות שירשום את הביצועים הטובים ביותר לכסף המושקע ובהתאם לצרכים של כל אחד ואחת מכם. עכשיו בואו נפרק את המשפט הזה ונתחיל דווקא מחלקו השני.
אחד השלבים החשובים בכל סוג של השקעה בשוק ההון (גם כשמדובר בקופת גמל או במסלול החיסכון לכל ילד, למשל) הוא שלב הגדרת הצרכים האישיים שלנו – מהי מטרת ההשקעה, מהו טווח הזמן של ההשקעה – כלומר, מתי נצטרך את הכסף ומהו הסכום אותו אנחנו יכולות ויכולים לסכן. זה הרגע לזכור שכל השקעה בשוק ההון מלווה בסיכון כלשהו – באפיקים הסולידיים הסיכון נמוך ובאפיקים מנייתיים רמת הסיכון גבוהה יותר כמו גם הסיכוי לתשואה גבוהה יותר.
התשובות לשאלות הללו הן הבסיס לשלב הבא לשמו התכנסנו – בחירת קרן הנאמנות בה נרצה להשקיע.
אם אתן ואתם קוראים שורות אלו, כנראה שלמדתם על יתרונות ההשקעה בקרן נאמנות: העובדה היא שמדובר באפיק פופולרי, נפוץ ומומלץ להשקעה בשוק ההון, שמאפשר לנו להשיג חשיפה רחבה ופיזור של כספי ההשקעה גם כשמדובר בסכומים קטנים. אפיק מפוקח ונזיל שאינו מצריך ידע מוקדם או ניסיון בהשקעות בשוק ההון.
למעלה מ-1,000 קרנות נאמנות מנוהלות פועלות בשוק הישראלי, מן הסתם לא תוכלו ללמוד על כל אחת מהן לפני שתחליטו על האחת. הקרנות נחלקות למיני סיווגים, בכל סיווג כמה קטגוריות שמסתעפות לתתי קטגוריות – ההיררכיה הזאת מקלה על תהליך הסינון הראשוני בדרך להחלטה.
אחד מסיווגי קרנות הנאמנות הבסיסיים ביותר הוא ההבדל בין קרן מחקה לקרן אקטיבית. הפלטפורמה שלנו אינה מציגה קרנות מחקות, אלא קרנות מנוהלות בלבד. הסיבה פשוטה: אנחנו מאמינים ביתרון ההשקעה האקטיבית ובניהול של השקעה ע"י מקצועני השוק.
נמשיך: כל הקרנות מסווגות בהתאם לאפיקים ולמוצרים השונים בהם הן משקיעות (מניות בארץ, מדדים וענפים בישראל, מניות בחו"ל ובשווקים שונים בחו"ל, אג"ח לסוגיו השונים, מט"ח ונכסים פיננסיים אחרים ועוד). זוהי מדיניות ההשקעה שלהן, והן נבדלות זו מזו גם במידת החשיפה של כל אחת מהן למניות ולמט"ח – זהו פרופיל החשיפה שלהן והוא מקבל ביטוי כבר בשם הקרן (מחויב ע"פ חוק). מקרא לסימולי הקרנות תמצאו כאן.
כל הפרמטרים הללו מגדירים למעשה את רמת הסיכון של כל קרן ואת רמת התשואה הפוטנציאלית הגלומה בה. הבחירה בקרן בעלת חשיפה גבוהה למניות, למשל, תלויה במידת הסיכון שהגדרנו לעצמנו בתחילת התהליך. כל הפרמטרים הללו וכל שאר המידע החשוב לגבי כל קרן מופיע בדוח השנתי ובתשקיף מנהל הקרן. הדוח השנתי והתשקיף מופיע באתר מאי"ה (אתר ההודעות של הבורסה) והדרך הכי קלה להגיע אליו היא דרך הכפתור הייעודי לכך בעמוד של כל קרן כאן בפלטפורמה שלנו. אפשר כמובן להגיע לשלב קריאת התשקיף והצלילה העמוקה למידע ולנתונים של כל קרן רק אחרי שתגיעו לרשימה מצומצמת ככל האפשר של קרנות לבחירה.
בהתאם למדיניות הסיכון שבחרת, אפשר להתחיל לסנן את הקרנות המוצגות בעמוד איתור הקרנות. כלי סינון רבים עומדים לרשות המשתמשות והמשתמשים בפלטפורמה שלנו. בנינו מדריך מפורט לשימוש באתר, כדי שתוכלו ללמוד על אפשרויות הסינון ב-Fair וכיצד להשתמש בהן.
הדרך לקליק על כפתור הרכישה מתחילה להתקצר. מתוך הרשימה המצומצמת יותר של קרנות שמתאימות לך, עכשיו הזמן להתחיל לבחון את הקרנות ברזולוציה גבוהה יותר ולהיכנס לעובי הקורה.
פלטפורמת Fair מאובזרת בפיצ'רים לחיתוכים נוספים מעבר לכל הפרמטרים הנ"ל, לסינון מתקדם יותר. שימו לב לאופציית הסינון ע"פ תגיות שפותחת את האפשרות להגיע לקרנות מאוד ספציפיות עם מאפיינים דומים כמו למשל קרנות שמשקיעות בחו"ל ואינן חשופות לדולר או קרנות שמחלקות דיבידנד. אחרי הסינון בעזרת אחת התגיות אפשר כמובן להשתמש באופציית המיון ולמיין אותן לפי תשואות/ גובה דמי הניהול/ מדד שארפ וכו'.
למעלה מ-1,000 קרנות נאמנות פועלות בשוק הישראלי
רק אחרי שעברנו על כל השלבים המפורטים כאן והבנו שבחרנו את הקרן שמתאימה לצרכים וליכולות שלנו, זה הזמן להקליק על הקרן שנבחרה, לרשום את הסכום להשקעה ולהקליק על כפתור הרכישה. הודעה על אישור הרכישה תשלח אליך בהודעה לטלפון ובמייל באופן מיידי. בהשקעה ראשונה באמצעות Fair הסכום המינמלי הוא ₪250, לאחר מכן, כבעלי חשבון בפלטפורמה, סכום המינימום הוא כדרישת הקרן, מה שיכול להיות גם ₪50 בלבד.
אנחנו מאמינים בהשקעות בשוק ההון בכלל ובהשקעות באמצעות קרנות נאמנות בפרט ושמחים על כל משקיע ומשקיעה חדשים שנכנסים לתחום הזה. ברוכים הבאים וברוכות הבאות, צוות Fair מאחל לכם ולכן השקעה מוצלחת.
על מה מדברים? כמו כל דבר בעולם הזה, גם את עולם קרנות הנאמנות אפשר לחלק לשניים: קרנות נאמנות אקטיביות וקרנות פאסיביות שמכונות...
להמשך קריאהעל מה מדברים? אם אתם בשלים להשקיע בשוק ההון, אבל הידע שלכם מצומצם ולא בא לכם לעשות דוקטורט בפיננסים, סיכוי סביר שזה...
להמשך קריאהעל מה מדברים?בחודשים האחרונים, עם עליות הריבית החדות ע"י בנק ישראל, התפתח שיח תקשורתי סוער סביב תנאי הריבית של פיקדונות הבנקים.
להמשך קריאהעל מה מדברים? כמו כל דבר בעולם הזה, גם את עולם קרנות הנאמנות אפשר לחלק לשניים: קרנות נאמנות אקטיביות וקרנות פאסיביות שמכונות...
להמשך קריאהעל מה מדברים? אם אתם בשלים להשקיע בשוק ההון, אבל הידע שלכם מצומצם ולא בא לכם לעשות דוקטורט בפיננסים, סיכוי סביר שזה...
להמשך קריאהיתרונות ההשקעה בקרנות נאמנות כאפיק השקעה פסיבי לגיוון פוליסות חיסכון ותיקי השקעה. בואו לקרוא כיצד הפכה השקעה בקרנות נאמנות לאפיק השקעה ו/או...
להמשך קריאההמסחר העצמאי בישראל חווה קפיצת מדרגה משמעותית במהלך שנת 2000 בה נפתחו חשבונותחדשים בקצב גבוה משמעותית לעומת השנים הקודמות בקרב כלל חברי...
להמשך קריאהרכישת יחידות של קרנות נאמנות על ידי הלקוח תהיה כפופה לפתיחת חשבון לקוח בפייר פיננשיאל טכנולוג’יז בע”מ (“החברה”) אשר תעשה על ידי התקשרות הלקוח בהסכם לפתיחת חשבון בחברה, ותהיה כפופה לתנאי ההסכם לפתיחת חשבון ובהתאם לדין. התנאים המפורטים בהסכם פתיחת החשבון הם אלו שיחייבו את ...החברה והם בלבד. האמור באתר זה והשירות הניתן על ידי החברה, אין בהם בכדיי להוות הצעה או שידול לרכישת יחידות בקרנות נאמנות, או להוות ייעוץ/שיווק השקעות או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם ואין לראות באמור משום הבטחת תשואה או רווח. חלק מהמידע הכלול באתר מבוסס על מידע הנלקח ממאגרי מידע פומביים ואשר הופק על ידי צדדים שלישיים. מטבע הדברים אפשר ויתברר כי מידע כאמור היה חסר, בלתי מדויק או לא עדכני. החברה, עובדיה ונושאי המשרה בה, לא יהיו אחראים לכל נזק, ישיר או עקיף, שיגרם, אם יגרם, כתוצאה מהסתמכות על המידע הכלול באתר או מהשמטה של מידע כאמור, וכן ממעשים או מחדלים של ספקי שירות חיצוניים לחברה המעורבים בהעלאת האתר ובהכנתו ו/או בהכנת המידע המפורסם באתר או הנתונים עליהם הוא מבוסס. אתר זה ותוכנו מהווים רכוש החברה, ואין להעתיקו, לשכפלו או לפרסמו באופן כלשהוא, לרבות חלקים ממנו ללא רשות מראש ובכתב של החברה.
© 2020~2022 fair Financial Technologies Ltd. All rights reserved.