להשקיע בעצמך,
עוד היום

הדרך לקליק על כפתור הרכישה מתחילה להתקצר. מתוך הרשימה המצומצמת יותר של קרנות שמתאימות לך, עכשיו הזמן להתחיל לבחון את הקרנות ברזולוציה גבוהה יותר ולהיכנס לעובי הקורה.

• ביצועי עבר. אחד הפרמטרים לבדיקת האטרקטיביות של קרן נאמנות הוא רקורד ההצלחות שלה וחשוב מאוד לבחון את ביצועיה והישגיה לאורך זמן. ביצועים טובים בחודש האחרון למשל אינם מהווים בהכרח עדות להצלחה ועלולים להעיד על הצלחה רגעית שאינה מעידה על הכלל. בעמוד המסונן אפשר לראות כבר במבט ראשון את התשואה האחרונה שרשמה הקרן ואת ממוצע התשואות שצברה בשנה החולפת (52 שבועות אחורה).
  
  
• ניתן למיין את העמוד כולו בסדר תשואות יורד או עולה בהתאם וחשוב יותר – אפשר (ורצוי) לבצע השוואה ולבדוק את תשואות הקרן ביחס לקרנות דומות או באותה קטגוריה. יש לנו פיצ'ר מיועד גם לזה. מצאת קרן עם ביצועים טובים גם ביחס לדומות לה? קליק ומעבר לעמוד הקרן יאפשר לך לראות את גרף הביצועים המלא שלה.
  
  
• דמי ניהול. בעקרון, קרנות אקטיביות ובעלות רמת סיכון גבוהה יותר נוהגות לגבות דמי ניהול גבוהים יותר מאשר קרנות סולידיות. בכל אופן, דמי ניהול הוא האלמנט שבעצם חותך בביצועי הקרן מבחינת המשקיעים והמשקיעות בה וזה פרמטר משמעותי להחלטה הסופית בקרן. רוב הקרנות גובות דמי ניהול של בין 0.4%
  ל-0.9% (אפשר לסנן ולצמצם את מספר הקרנות המוצגות גם בעזרת פרמטר זה).
  
  
• מנהל הקרן. למעלה מאלף הקרנות המנוהלות בארץ ומופיעות באתר נחלקות בין מספר מנהלים מצומצם הרבה יותר. בתי השקעות בישראל מנהלים עשרות ואף מאות קרנות כל אחד. פרמטר נוסף לבחירת קרן יכול להיות זהות הגוף המנהל. בחירה בגוף גדול ומוכר, בעל ניסיון ארוך שנים בשוק ההון, שנחשב מקצועי ואחראי ולמשל, שהוכיח בעבר את יכולתו לנצל גם תקופות של משבר בשוק.
  ובהמשך לסעיף הקודם, בפלטפורמה שלנו תוכלו לראות מאוד בקלות ובמבט ראשוני אלו קרנות שינו את דמי הניהול שלהן בתדירות גבוהה יותר (או בכלל) לעומת קרנות אחרות.
  
  
• מדיניות המס של הקרן. אחד מסיווגי הקרנות הוא בין קרן פטורה לחייבת ורוב הקרנות הפועלות בארץ הן קרנות פטורות. כיצד סיווג זה ישפיע על הבחירה בקרן? מאחר ובקרן פטורה עומדת בפניך האפשרות, בעת פדיון יחידות בקרן, לקזז ממס רווחי ההון הנדרשים (25% על הרווח הריאלי) עם הפסדים שאולי ירשמו לך בקרנות אחרות או בני"ע אחרים בתיק ההשקעות שלך. זה כנראה לא הפרמטר החשוב ביותר על פיו מומלץ לבחור קרן, אבל שווה לשים לב.
  
  
• סכום הנכסים של הקרן. כדאי לשים לב: קרן עם מעט נכסים היא גמישה וזריזה ביכולתה להגיב לתנודות בשוק. לעומת זאת, קרנות מרובות הרבה נכסים מעידות על אמון של השוק במידה מסויימת. גודל הקרן וגודל נכסיה הוא עוד אינדיקטור להצלחתה ברמת המשקיעים והיחס החיובי של השוק אליה.
  
  
• מדד שארפ. אחת השיטות הנפוצות לדירוג קרנות נאמנות ומאפשר לנו למדוד את התשואה של קרן ביחס לרמת הסיכון שלה. ככל שהמדד גבוה יותר, כך תשואת הקרן גבוהה יותר ביחס לרמת הסיכון שלה. בגדול, זהו מדד שיש לקרוא כהשוואה ואינו עומד לבד ובזכות עצמו. כלומר, הרעיון הוא לבחון את ציוני מדד שארפ של כל הקרנות שמבטאות את רמת הסיכון המסוימת שמתאימה לך. ואם להתייחס לפלטפורמה שלנו – את העמוד המסונן ביותר שקיבלת, בהתאם לרמת הסיכון שבחרת אפשר למיין ע"פ מדד שארפ.
  
  

פלטפורמת Fair מאובזרת בפיצ'רים לחיתוכים נוספים מעבר לכל הפרמטרים הנ"ל, לסינון מתקדם יותר. שימו לב לאופציית הסינון ע"פ תגיות שפותחת את האפשרות להגיע לקרנות מאוד ספציפיות עם מאפיינים דומים כמו למשל קרנות שמשקיעות בחו"ל ואינן חשופות לדולר או קרנות שמחלקות דיבידנד. אחרי הסינון בעזרת אחת התגיות אפשר כמובן להשתמש באופציית המיון ולמיין אותן לפי תשואות/ גובה דמי הניהול/ מדד שארפ וכו'.